引述 Stuff 报道，ASB高级经济学家 Chris Tennent-Brown 说，今年新西兰的固定住房贷款利率可能达到峰值，超过7%，然后再开始下降。

他说，利率进一步提高多少将取决于一系列事情，包括官方现金利率、银行融资成本和通货膨胀。

"基于ASB经济团队对官方现金利率（OCR）将在5%以上达到峰值的预期，以及我们对银行融资成本和通货膨胀预测的假设，预计大多数定期抵押贷款利率，将在未来一年内达到7%左右甚至更高。可变利率的峰值可能在9%左右。然而，正如通常的情况一样，未来尚未确定。"

虽然这对人们来说是一个冲击，但他说，利率仍有可能稳定在过去20年的长期平均值左右或以下，而不是达到全球金融危机（GFC）之前的水平。

7%利率的50万纽币贷款每两周还款1630纽币，而2.5%的则为1035纽币。

目前，新西兰大多数较长期的固定利率比较短期的便宜，表明经济将放缓，与通货膨胀将得到控制的预期。

Tennent-Brown说，这改变了那些使用一年或两年滚动固定利率策略的人的情况。在过去，这被证明是一个比长期限固定利率更便宜的选择。但在目前，追求这种策略，意味着放弃一些更便宜的长期固定利率。

"相应地，长期固定利率目前提供了更多的确定性，成本略低，比短期利率低。"

"对于那些想要这种长期利率确定性的人来说，四或五年的固定利率，不仅是目前利率中最便宜的，而且还略低于20年的平均利率。较长的固定利率也可以提供一些保护，以防止更高的利率——如果利率比我们目前预期的更高，这可能是有用的。"

但是，如果利率比预期下降得更快，三年或更长时间的固定利率可能会更贵。他说，在五年内，较短期限的固定贷款仍然可能在整体上更便宜。

"归根结底，这是抵押贷款利率成本、较长时期的利率确定性与较短期限的灵活性之间的权衡。从新西兰储备银行的行动到对经济前景的重新威胁，抵押贷款利率可能会重新下降，这种情况随时可能发生。"

"然而，我们认为，未来一年的风险仍然偏向于抵押贷款利率的上升。事实上，根深蒂固的高通货膨胀率可能会看到OCR比预期的要高。我们建议所有借款人选择一种适合个人预算（包括对利率变化的容忍度）和对灵活性的需求，以及尽量减少利率成本的目标的策略。"