引述 Newshub 报道，虽然从某些方面来看，新西兰住房已经变得更加负担得起，但随着利率的不断上升，偿还抵押贷款仍然吞噬着人们的很大一部分收入。
最新的CoreLogic住房负担能力报告发现，新西兰人将53%的收入，用于偿还贷款与价值比率（LVR）80%的抵押贷款。
CoreLogic新西兰首席房地产经济学家Kelvin Davidson说，这表明负担能力仍然明显不足。
他说："偿还抵押贷款所需的收入比例，已从去年第三季度的50%上升，与去年第二季度的峰值相当，远高于38%的长期平均值。"
"我们在最近几个月看到的房价下降，在一定程度上帮助减轻了购房者所需的偿债成本，但这些影响已经被抵押贷款利率本身的上升所抵消。"
"换句话说，这项措施表明，新西兰住房仍然像以前一样难以负担。"
尽管Davidson说，如果抵押贷款利率不变，房价继续下跌，但是工资上升，那么压力可能在未来三到六个月内开始从房主身上消失。"
"这将意味着用还款额占收入的百分比衡量的负担能力开始改善。"
房价与收入比
CoreLogic表示，新西兰的房价是家庭平均收入的7.8倍。他们说，这远远高于6.0的长期平均水平，但在最近几个月里，由于房价下降，收入持续上升，比值已经下降了。
"最新的数字是7.8，远远低于去年第一季度的8.8的峰值。"
Davidson说："虽然它仍然很紧张，但令人欣慰的是，从这个角度来看，负担能力已经开始稳步改善。"
买房最实惠的地区
CoreLogic表示，根据房价与收入的比率，惠灵顿已经超过了基督城，成为全国买房最实惠的主要中心。
首都的房价急剧下降（从高峰期下降了18%），使大多数人的负担能力恢复到接近COVID前的水平。
Davidson说："惠灵顿和基督城的收入都在稳步上升，但由于惠灵顿的房价下跌幅度大于基督城，负担能力的平衡已经发生了更大的变化。"
购房之路
CoreLogic表示，储蓄存款买房所需的时间为10.4年，但这比去年前三个月的最差值11.8年有所下降。
Davidson说："对于有意购买第一套住房的人来说，存款仍然是一个障碍，但更广泛的住房衰退已经开始使这个问题比大约12-18个月前更加容易。"
陶朗加是所有主要中心城市中储蓄存款所需时间最长的，为13.7年，高于其10.8年的长期平均值，和10.4年的全国数字。然而，情况已经开始改善，低于在2022年第一季度达到的15.9年的峰值。
租金前景
但对于那些正在为他们的第一套房产储蓄的租户来说，也有一个好消息。
Davidson说："在全国范围内，租金目前占了家庭收入的22%，但随着租金的平缓和收入的增加，这一比例已经停止上升，未来几个月可能也会有进一步的改善。"
然而，他补充说，如果我们看到失业率开始上升，这可能就不是什么安慰了。
