新西兰数据信息分析公司Corelogic表示，尽管面临挑战，但 2024 年可能是买家进入房地产市场的好时机。

据了解，该房地产研究公司发布了其最新的负担能力报告，该报告显示一些负担能力指标有所改善，但与长期平均水平相比仍然偏高。

目前，新西兰的房产价值中位数是新西兰家庭年总收入中位数的 7.7 倍，为 2020 年初以来的最低水平。

过去人们认为三倍的利率就被认为是可以承受的，但 Corelogic 首席房地产经济学家Kelvin Davidson表示，考虑到过去十年利率的结构性下降，这种说法可能已经过时了。

他指出，自2004年以来的长期平均值为6.8。其中Tauranga是房价最难以承受的主要城市，其价值收入比为 9。

根据房产中位价和家庭收入计算得出的存钱所需时间指标，今年第二季度为 10.2 分钟，低于 2021 年第四季度的 13.6 分钟。平均时间为 9.1 分钟。

Davidson认为：“虽然一些指标有所改善，但仍然比历史平均水平更差。当需要偿还债务时，问题才真正出现。抵押贷款支付占家庭收入中位数的比例仍为 54%，接近 56% 至 57% 的峰值，远高于 43% 的平均水平。”

他表示，令人担忧的是，最近购买房产的家庭要用一半以上的收入来偿还抵押贷款，这可能意味着他们没有多少剩余的钱用于应急。

他说：“近三年来，用于偿还抵押贷款所需收入的比例一直保持在 53% 至 57% 之间，凸显了家庭还款负担长期居高不下。从这个角度来看，在 2007 年至 2008 年的上一个高峰期间，抵押贷款支付额仅在六个季度内达到收入的 50% 或更多。当前抵押贷款承受能力紧张的阶段持续的时间更长，可能使更多新西兰家庭面临相当大的财务压力。”

另外，据Corelogic 表示，房租占新西兰家庭总收入的 28%，超过了 26% 的长期平均水平，并保持在接近历史最高水平。

经济学家们认为，抵押贷款利率下降可能有助于提高负担能力，但收入增长放缓则不会，而且当利率下降时，价格可能会上涨。除此之外，政府采取措施增加供应和新的债务收入限制等措施应该可以限制未来房价相对于收入的增长。

专家表示，也许以后回想起来，人们可能会认为 2024 年是买房的好时机。